Уоррен Баффет — американский бизнесмен, является самым великим и успешным инвестором нашего времени. Также он входит в число самых богатых людей нашей планеты. Его прозвали «Оракул из Омахи»
Детство и юность
Уоррен Эдвард Баффетт появился на свет 30 августа 1930-го в городе Омаха штата Небраска. Он был единственным сыном в своей семье, в которой было всего четверо детей. Его отец Говард Баффетт был биржевым маклером, а затем и политиком. Дед Уоррена владел продуктовым магазином в Омахе.
Первые свои хоть и небольшие деньги Баффет сумел заработать уже в шесть лет. Он купил в магазине деда упаковку Coca-Cola, которая состояла из шести банок и стоила 25 центов. Затем пришел дамой и продал каждую штуку по 5 центов своим родственникам. Таким образом, Уоррен получил прибыль в пять центов. А в 11-летнем возрасте Уоррен Баффетт начал интересоваться работой своего отца. В том же году будущий Оракул из Омахи берет в долг деньги у отца и покупает свои самые первые три акции у компании Cities Service (по 38 $ за каждую). После покупки они подешевели до 27 $, но спустя всего несколько дней акции поднимаются до 40 долларов. Баффетт не стал рисковать и продал ценные бумаги. На этот раз он заработал уже не 5 центов, а 5 долларов чистой прибыли. Спустя еще несколько дней цена тех же акций неожиданно взлетела до 200 $. Будущий инвестор огорчился, но получил ценный урок — он понял, что терпение вознаграждается.
В 13 лет Уоррен устраивается на работу по доставке газет Washington Post. После нескольких дней работы он составляет план своего маршрута. Это помогло ему сэкономить свое время и повысить в разы производительность. Таким образом, он стал зарабатывать больше денег. Через какое-то время его доход стал превышать зарплату директора из почтового отделения. За один год работы он сумел накопить 1,5 тыс. $, их он потратил на покупку земельного участка, который приобрел для того, чтобы сдавать его в аренду фермерам.
Затем Баффет пробует себя в игорном бизнесе. Он покупает по заниженным ценам поломанную, вышедшую из строя игровую технику. Уоррен сдает её в ремонт, после чего размещает в самые посещаемые места — магазины, парикмахерские и подобные учреждения. Заработанной на автоматах прибылью он честно делится с владельцами заведений. В среднем его чистый заработок с этого бизнеса составил 600 $ в месяц.
Студенческие годы Уоррена
Уоррен Баффет в юности
Когда пришло время получать высшее образование, Баффет по желанию родителей отправляется учиться в Пенсильванский университет. Эта учеба оказалась для юноши скучной, ведь он знал о бизнесе намного больше, чем профессора. Отучившись 1 год, он бросает учебу и возвращается в Небраску. Там он снова берется за газетную работу, только теперь Уоррен занимает должность начальника отдела по доставке, а через время становится совладельцем конторы. Баффет постепенно начинает снова интересоваться фондовым рынком. Параллельно со всеми делами он заканчивает университет в Небраске.
После окончания университета Баффет решил продолжить свое образование, так как считал, что дополнительные знания смогут из него сделать «сверхчеловека». В 1950-ом он пытается поступить в Гарвард, но комиссия университета не принимает его из-за достаточно «юного возраста». После этой неудачи Баффет поступает в университет «Коламбия», который находится в Вашингтоне. В нем проводил лекции Бенджамин Грэм, имевший достаточно хорошую репутацию в инвестиционном бизнесе. Еще в 1920-ые Грэм стал известным игроком на бирже. Он приобретал недооцененные акции, которые после покупки практически сразу же начинали дорожать в цене. В те времена, когда практически все биржевые игроки относились к фондовому рынку как к игре в рулетку, Грэм воспринимал его как науку. По этой причине он довольно тщательно изучал финансовые отчеты тех компаний, в которые хотел инвестировать свои средства.
Мистер Грэм учил своих студентов, чтобы перед покупкой или продажей ценных бумаг они основное внимание уделяли анализу финансовой отчетности компаний и не обращали особого внимания на сферу их деятельности. Опираясь на свой опыт, Грэм утверждал, что инвестиции нужно вкладывать не в те предприятия, которые имеют популярность на биржевом рынке сегодня, а в те, которые продаются дешевле их реальной стоимости. Грэм называл такие акции «сигарными окурками» (окурок уже выбросили, но из него можно сделать еще несколько затяжек).
После того, как Баффет прослушал весь курс, он сделал вывод, что нужно поступать совершенно противоположно. Он объяснял это так:
“Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Нужно покупать не акции, а бизнес, который находится за ними!”
В дальнейшем, благодаря этому принципу, Уоррен смог заработать намного больше, чем весь фонд Грэма.
Баффет был единственным человеком, которому удалось получить от Грэма самый высокий балл. Несмотря на это, он не советовал своему ученику браться за работу в сфере финансов.
Создание инвестиционного товарищества
В 1957-ом году Баффет решает создать свое инвестиционное товарищество под названием Buffett Associates. Для этого ему пришлось убедить нескольких предпринимателей вложить туда по 25 тысяч $. Сумма, имеющаяся в первоначальном капитале фирмы, составила 105 тыс. Спустя шесть месяцев она увеличилась в целых три раза.
Баффет старается вкладывать деньги в акции только тех фирм, в которых налажено хорошее управление. Также он, в отличие от своего бывшего учителя Грэма, изучает помимо балансов предприятий их внутреннюю структуру и биографии старших менеджеров. Помимо этого, он вкладывал средства лишь только в те предприятия, которые, по его расчету, должны оставаться на рынке еще достаточно долго. Эта стратегия и обогатила Баффета. Всего за 5 лет жизни его компании акции, которые находились в ней, выросли на 251%.
В 1969-ом стоимость Buffett Associates оценивалась в 102 млн. $. Баффет решает продать все свои активы компании. На полученные деньги он покупает текстильную компанию — Berkshire Hathaway (в то время она находилась в кризисе). Цена на её акции была 8 долларов за одну штуку, несмотря на то, что стоимость её чистых активов давала возможность продавать за 20 долларов. Баффет сумел быстро оценить выгоду акций. За 3 года он сумел выкупить половину компании ВН. В дальнейшем он перестал развивать текстильную промышленность. Вместо этого Баффет все полученные доходы от компании направил на приобретение ценных бумаг.
В то время все страховые компании в Америке получили поддержку от законодателей в виде льгот на налоги. Вовремя оценив, какой доход в будущем сможет принести этот бизнес, Уоррен постепенно приобретает пять самых крупных страховых фирм в Америке и оказывается снова прав.
В свои сорок он становится владельцем 28-миллиардного состояния.
В дальнейшем он постепенно начинает приобретать пакеты акции других «хороших компаний». Среди них: Coca-Cola, купленная Баффетом за 1,3 млрд $ (сейчас стоимость этих акций составляет 13,4 млрд $), Gillette, приобретенный за 600 млн (теперь оценивается в 4,6 млрд). А вложенные 11 млн. в The Washington Post превратились в целый 1 млрд. Также он имеет акции McDonald’s и Walt Disney.
Баффет стремится вкладывать деньги в те компании, продукцией которых пользуется сам. По словам журналистов, пожилой инвестор начинает день с напитка Coca-Cola, перекусывает он в основном гамбургерами, бреется станками Gillette и любит читать газету Washington Post, а за сделанные покупки расплачивается пластиковой картой American Express.
На часто задаваемый вопрос «почему в его пакете акций нет IT компаний?» Баффет отвечает:
“Я не пользуюсь их продукцией, ведь у меня нет даже ПК”.
Также Баффет обходится и без калькулятора, все расчеты он производит в уме.
В 2008 году Баффет становится самым богатым человеком в мире.
Причуды Баффета
Дом Уоррена Баффета в Омахе
Баффет невероятно любит экономить, его даже можно назвать скупым. Он до сих пор живет в двухэтажном доме, который купил еще в 1957-ом за 31,5 тыс. $. Передвигается Уоррен на старенькой, купленной с рук «Хонде» стоимостью 700 $. Да и сам миллиардер не выглядит даже на миллион. Вещи себе он обычно покупает на распродажах, а также в обычных недорогих магазинчиках. Несмотря на это, Баффет тратит немалые сумы на свое увлечение самолетами.
Смотрите еще:
Также и со своими детьми Баффет ведет себя зажимисто вместо того, чтобы дать им лишнюю копейку. Когда сын Говард поделился с отцом своей идеей о покупке фермы, Уоррен согласился ему помочь, но при одном условии: Уоррен купит ферму, а сын у него возьмет её себе в аренду и будет платить с неё проценты отцу. Говард согласился, так как хотел как можно быстрее начать работу. Аналогично себя повел Оракул из Омахи, когда у него попросила денег дочь Сьюзи для того, чтобы забрать свою машину из аэропорта. Он согласился дать ей 20 $, но только после того, как она напишет ему расписку.
Согласно завещанию, которое написал Уоррен Баффет в 2010 году, после его смерти 99 % от всех средств будет перечислено в благотворительные фонды, а его детям останется незначительная сумма. Таким образом, Баффет станет самым щедрым человеком за всю историю человечества по благотворительности.